6步驟就能完成申請財產清冊與個人所得清單

6步驟就能完成申請財產清冊與個人所得清單 - 大揚代書事務所

我們申辦貸款時,銀行都會要求提供財產清冊與個人所得清單,是因為銀行必須了解申請人的財力以及還款能力,作為是否核准貸款以及核定利率方案的重要參考。那該如何申請財產清冊與個人所得清單呢?只需要簡單6步驟!現在就一起來看以下教學!

內容目錄

什麼是財產清冊?

財產清冊可以顯示您個人名下財產,包含:不動產(房屋、土地)、動產(汽車、機車)、現金與存款、有價證券、其他財產權(如對他人之租金債權、借款債權、薪資債權、買賣標的物給付請求權、抵押權、地上權、公法上之債權、智慧財產權等)等財產總計明細。

什麼是個人所得清單?

個人所得清單會詳列個人在上一年度的薪資收入、營利收入、利息收入、證券交易所得、股利所得、執行業務所得……等各種收入明細,能顯示個人全年度所得資料,是作為還款能力的依據。

財產清冊與個人所得清單申請方式

財產清單哪裡申請?其實這兩份文件,都必須向國稅局各分處或是各縣市稅捐處各分處申請。財產資料及個人所得資料等線上申辦服務項目,民眾可利用自然人憑證工商憑證,或已完成網路服務註冊之全民健康保險卡至電子稅務文件入口網申辦,系統將於1小時內寄發電子郵件通知納稅義務人,以原登錄憑證至電子稅務文件入口網下載核發之電子文件(含稅務文件檔及簽章檔),快速又便利!以下分別介紹如何臨櫃辦理與線上申請。

臨櫃辦理

至國稅局找全功能櫃臺,向人員說明要申請「各類所得資料清單」和「財產歸屬資料清單」,現場就能取件。

國稅局地址連絡電話
財政部臺北國稅局 臺北市萬華區中華路1段2號(02)2311-3711
財政部中區國稅局臺中市西區民生路168號(04)2305-1111
財政部南區國稅局臺南市北區富北街7號6-17樓(06)222-3111
財政部高雄國稅局高雄市苓雅區廣州一街148號(07)725-6600

財產資料清單查詢準備文件:

  • 申請人(代理人或辯護人)身分證正本(臨櫃申辦,查驗正本,並影印1份備查,郵寄申辦,檢附國民身分證影本)。
  • 全戶已成年者國民身分證影本、未成年者戶口名簿影本及法定代理人身分證影本。
  • 對於法律上由於歸化時程尚無法取得身分證者,應檢附內政部核發之身分證明文件及最近3個月核發之國內戶口名簿正本(已有結婚登記並載明配偶國籍及外文姓名)代為申請。
  • 以上檢附之證明文件如為影本時,應具結「本影本與正本相符,如有不實願負法律責任」。
  • 委託書(可共同書立)。
  • 申請書(簽名或蓋章)。

個人所得資料清單查詢準備文件:

  • 申請人身分證正本(限制行為能力者亦可檢附身分證查調本人資料)。
  • 申請人為外籍人士:護照正本。
  • 申請人為大陸人士:內政部入出國及移民署核發之臺灣地區入出境許可證或居留證正本。
  • 查詢未成年子女資料,應檢附法定代理人身分證正本、子女戶口名簿。
  • 如委託代理人申請時,應檢附委託書(如在境外委託時,應經我國當地駐外機構簽證)、代理人身分證正本;如委託人身分證為影本,應由委託人或代理人切結。

線上申辦

線上申辦須準備以下:

  • 自然人憑證
  • 讀卡機
  • 電腦
第1步:進入財政部稅務入口網 > 點選線上服務 > 線上查調
申請財產清冊第一步-大揚代書事務所
第2步:點選查調申請 >申請畫面
申請財產清冊第二步-大揚代書事務所
第3步:電子稅務文件 >點選稅務行政
申請財產清冊第三步-大揚代書事務所
第4步:選擇要申請的項目(財產清單或個人所得清單) > 申請方式選擇自然人憑證
申請財產清冊第四步-大揚代書事務所
第5步:輸入身分證字號 >輸入自然人憑證密碼 > 驗證碼 > 點選登入
※貼心提醒:卡片密碼預設為持卡人民國出生**年**月**日共6碼。
申請財產清冊第五步-大揚代書事務所
第6步:使用機關/申請用途 > 必填:使用機關(也可選擇其他並輸入個人因素)
申請財產清冊第六步-大揚代書事務所
第7步:輸入圖形驗證碼 > 輸入Email > 點選寄送驗證信 > 至個人信箱收取驗證碼輸入後點 驗證 > 輸入聯絡人電話 > 確認送出
申請財產清冊第七步-大揚代書事務所
恭喜您查調完成!送出後會收到案號通知信件,數分鐘後即可至結果調閱下載財產清單或所得清單文件囉!

財產清冊與個人所得清單有什麼用途?

個人所得與財產清單用途主要是用於銀行或其他金融機構評估申請人的還款能力之參考依據,特別是個人所得清單涵蓋申請人的薪資收入、營利收入、利息收入、證券交易所得、股利所得、執行業務所得等項目,通常收入較高及財產較多的申請人在貸款額度及利率上較有核貸優勢。

結語

財產清冊與個人所得清單通常用於申請貸款時,供貸方作為評估申請人的償還能力之參考文件,由於銀行對於風險管控的標準較高,因此並非所有申請人都能如願以償取得貸款資金協助,若您在申請貸款的過程中遇到任何困難,歡迎您來找大揚代書,即使個人所得與財產未達銀行設定的標準,我們仍有辦法為您解套。

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