【財產清單申請】完成資料調閱只要二擇一!

【財產清單申請】完成資料調閱只要二擇一!-大揚代書

我們申請貸款時,銀行都會要求提供財產清單(即財產清冊與個人所得清單),是因為銀行必須了解申請人的財力以及還款能力,作為是否核准貸款以及核定利率方案的重要參考。那麼財產清單申請該怎麼做呢?只需要簡單7步驟!現在就一起來看以下教學!

內容目錄

財產清單是什麼?

財產清單包含財產清冊個人所得清單2部分,以下分別說明。

財產清單是什麼-大揚代書

財產清冊

財產清冊是列舉申請人名下所有資產的文件,包含不動產(房屋、土地)、動產(150cc以上的車輛)等財產總計明細。

個人所得清單

個人所得清單會詳列個人在上一年度的綜合所得,能顯示個人全年度所得資料,是作為還款能力的依據。根據所得稅法第14條第1項之規定,包含項目如下:
  • 營利所得
  • 執行業務所得
  • 薪資所得
  • 利息所得
  • 租賃所得及權利金所得
  • 自力耕作、漁、牧、林、礦之所得
  • 財產交易所得
  • 競技、競賽及機會中獎之獎金或給與
  • 退職所得
  • 其他所得(不屬於上列各類之所得)

財產清單哪裡申請?

不論是個人財產清單申請(例如報稅或申貸),或申請父母財產清單(例如父母過世後被繼承人查詢其所得或遺產),都必須向國稅局各分處或各縣市稅捐處各分處提出,以下分別介紹2種申請方式。

財產清單臨櫃辦理

至國稅局各分處或各縣市稅捐處各分處找全功能櫃臺,向人員說明要申請「財產歸屬資料清單」和「綜合所得稅各類所得資料清單」,現場就能取件。

國稅局地址聯絡電話
財政部臺北國稅局 臺北市萬華區中華路1段2號(02) 2311-3711
財政部中區國稅局臺中市西區民生路168號(04) 2305-1111
財政部南區國稅局臺南市北區富北街7號6-17樓(06) 222-3111
財政部高雄國稅局高雄市苓雅區廣州一街148號(07) 725-6600
※溫馨提醒:國稅局財產清單申請資料中,所得資料清單沒有「全戶」,只有「個人」,申請前要特別留意。

財產清單線上申請

民眾可利用自然人憑證工商憑證,或使用完成網路服務註冊之健保卡財政部稅務入口網申請,快速又便利!我們以作為申請貸款之用、使用自然人憑證線上申請為例,詳細步驟說明如下:

第1步:進入財政部稅務入口網 > 線上服務 > 電子稅務文件

財產清冊與個人所得清單申請步驟一

第2步:點選線上申請

財產清冊與個人所得清單申請步驟二

第3步:點選稅務行政

財產清冊與個人所得清單申請步驟三

第4步:選擇要申請的項目(財產資料或個人所得資料) > 申請方式選擇自然人憑證

財產清冊與個人所得清單申請步驟四
第5步:輸入身分證字號 >輸入自然人憑證密碼 > 驗證碼 > 點選登入
※貼心提醒:卡片密碼預設為持卡人民國出生**年**月**日共6碼。
財產清冊與個人所得清單申請步驟五
第6步:使用機關/申請用途 > 必填:使用機關(也可選擇其他並輸入個人因素)
財產清冊與個人所得清單申請步驟六

第7步:輸入圖形驗證碼 > 輸入Email > 點選寄送驗證信 > 至個人信箱收取驗證碼輸入後點 驗證 > 輸入聯絡人及其電話 > 確認送出

財產清冊與個人所得清單申請步驟七
恭喜您查調完成!送出後會收到案號通知信件,數分鐘後即可至結果調閱下載財產清單或所得清單文件囉!

申請財產清單要帶什麼?

申請財產清單要帶什麼-大揚代書

財產清單臨櫃辦理

  • 本人親自申請:應提供身分證正本供查驗。
  • 委託代理人申請:提供委任書(加蓋雙方印章)、申請人身分證正本及代理人身分證正本。

財產清單線上申請

  • 電腦
  • 讀卡機
  • 自然人憑證/工商憑證/已註冊的健保卡

財產清單用途有哪些?

財產清單用途主要是用於以下8項相關文件申請:

  • 貸款:銀行等金融機構評估申請人的還款能力之參考依據,通常收入較高及財產較多的申請人在貸款額度及利率上較有核貸優勢。
  • 補助:申請社會福利補助專案時會需要檢附,例如健保專案之健保費分期、學貸專案之就學貸款延期清償、債務協商專案之前置協商……等。
  • 過戶:可查詢房地產、車輛或記名的有價證券等不動產或動產所有權移轉資料。
  • 稅務:包含地價稅、房屋稅、牌照稅等課稅資料。
  • 法務:有執行名義(例如假扣押、假處分、成立的和解或調解、本票裁定、支付命令……等)的債權人才能查詢債務人的財產、所得。
  • 保險:可查詢過世親屬遺留下來的保單。
  • 商業:可查詢營利、薪資、租賃、利息等各項所得。
  • 其他:以上7項以外者。

結語

財產清冊與個人所得清單通常用於申請貸款時,供貸方作為評估申請人的償還能力之參考文件,由於銀行對於風險管控的標準較高,因此並非所有申請人都能如願以償取得貸款資金協助,若您在申請貸款的過程中遇到任何困難,歡迎您來找大揚代書,即使個人所得與財產未達銀行設定的標準,我們仍有辦法為您解套。

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